e-Learning Life-events

Studiebelasting: 3 uur

Als financieel adviseur geef je advies op basis van de doelstellingen, kennis en ervaring, risicobereidheid en financiële positie van je klant. Het gegeven advies moet passend zijn. Bij dit begrip dien je niet alleen te kijken naar de huidige situatie van de klant. Er kunnen zich in het leven van je klant namelijk verschillende ontwikkelingen voordoen die ervoor zorgen dat een eerder gegeven advies niet langer passend is.

Met deze ontwikkelingen, die vanwege het ingrijpende karakter ervan life-events worden genoemd, kun je tijdens het advies al zoveel mogelijk rekening houden. Zo kun je je klanten verzekeren tegen arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Daarnaast verdient het onderwerp scheiding een belangrijke rol binnen je advies: ruim een derde van de huwelijken eindigt in een scheiding en de gevolgen kunnen niet alleen economisch, maar ook financieel groot zijn. Door vooraf uitgebreid stil te staan bij de risico’s op en de gevolgen van life-events kun je als adviseur voor je klanten een hoop ellende besparen.

In deze e-learning gaan we in op de rol van jou als adviseur als het gaat om life-events. We staan stil bij de risico’s, de potentiële gevolgen op het netto besteedbaar inkomen en de (verzekerings)oplossingen die je je klanten kunt adviseren.

Tijdens de e-learning komen onder andere de volgende onderwerpen aan bod:

• Voorzieningen vanuit de overheid en collectieve voorzieningen vanuit de werkgever
• Het inventariseren van de juiste gegevens
• Advies op basis van netto besteedbaar inkomen
• Communicatie met je klant